理财方案

时间:2024-01-24 09:51:13
【精华】理财方案4篇

【精华】理财方案4篇

为有力保证事情或工作开展的水平质量,时常需要预先制定方案,方案是书面计划,是具体行动实施办法细则,步骤等。那么应当如何制定方案呢?以下是小编精心整理的理财方案4篇,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

理财方案 篇1

理财目标

1、一双儿女的100万元教育金。

2、50万元存款如何理财?

家庭理财的规划方案:

一、应急资金的配置建议

应急资金主要用于家庭的日常支出。过多的话,不能抵御通货膨胀,意味家庭资产的减少。过少的话,没办法应付家庭突发状况。该医生夫妻家庭目前的备用资金过多,家庭收入稳定,一家六口的开销,包括老人可能的生病支出和两个孩子的教育支出。建议留出6个月左右开销。按照一家六口的每月开销在4000元左右,留出约2.5万元的备用金。其中手头留5000元现金,2万元可投资于货币基金。

二、家庭保险规划

虽然医生夫妻在医院一般会有相应的社保,但对防止家庭意外还是远远不够的。该六口之家主要经济来源为夫妻的工资收入,建议先大人后小孩,为家人增加人身意外险、寿险等。家庭年交保费费用控制在年收入的10%,约19200元左右。

三、存款理财计划

扣除2.5万元的应急资金,该家庭还有47.5万元富裕资金。该夫妻投资少,只做定期,即使按照降息前算,一年期定期的利率也只有3%左右。因家庭短期没有大额支出计划,完 ……此处隐藏6379个字……的实际价值,做到心中有数,避免上当受骗。

4、遵循社会经济规律,做一个礼貌的顾客,可以讨价还价,但不得无理取闹,要尊重经商者,树立明理诚信的小公民形象。

另外,鼓励队员们本着互惠互利的原则,几个人共同投资一部分钱买一件可以合用的物品,从中体会合作的快乐。活动结束后每人写一份购物体验心得,内容包括商品交易的时间、地点、交易方式、商品名称、数量、单价、总价等等。

、评比展示

在消费体验结束后,中队设立“红领巾消费协会”,负责评审队员们的消费成果。

1、从“财富来源表”中评审创造财富的途径是否正当合理,选取较为典型成功的事列,颁发“最佳创造”奖。

2、从“购物预算清单”中评审所包含和体现的队员们的价值观、支配财富的技能、设计购物计划的技巧。选取合理的设计颁给“理财专家”奖。

3、从“消费体验清单”中评审队员们的个人爱好、生活经验、情趣,看所购物品是否有意义、有实用价值,用钱是否合理,是否做到节俭;看所购物品是否有价值功能;看定价消费中怎样的投资方式能带来最为可观的效益,择优颁

给“最佳投资”奖。

队员们在活动中增长了经济知识,锻炼了胆量,更受到了公民道德教育的洗礼和熏陶,懂得了有目的、有计划地去做一件事,懂得了守法、诚信、团结、节俭是做人的美德。而活动的最终目的并不是仅仅让孩子们学会经商或赚钱,而是要帮助他们成为一个能干的、健全的、社会的人,成为能自食其力,并对别人有贡献的人。因此号召每位队员在自愿的前提下,把这次活动的成果用来帮助一个需要帮助的人。途径有:

1、帮助身边的困难同学。

2、慰问敬老院的老人。

3、寄给希望小学的伙伴。

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